Direction des Risques et de la Conformité

Vos enjeux

Les Directeurs des Risques et de la conformité n’ont fait que consolider leur rôle dans la défini-tion de la stratégie au sein des institutions financières ces 10 dernières années, poids renforcé par la crise qui a durement frappé le secteur en 2007, impliquant ainsi des contraintes réglementaires de plus en plus fortes.

Principaux enjeux auxquels doivent répondre aujourd’hui les Risk managers et les compliance officer :

  • La mise en place une politique d’ERM « Entreprise Riskmanagement », comprenant l’ensemble des composants du Groupe en termes de politique de gestion des risques et de conformité. Alignement à la stratégie globale de l’entreprise en tant que définition du Business Model et développement d’activités potentielles. Le pilotage du secteur se fait aujourd’hui dans un strict équilibre du couple rentabilité/ risques
  • La mise en conformité et l’adaptation de l’organisation, des process, des systèmes aux nouvelles exigences permanentes du régulateur.
  • Les banques, n’ayant pas encore pu intégrer la totalité des impacts organisationnels impliqués par la réforme Bâle 2, sont soumises aux nouveaux impératifs de ratio de liquidité Court et Moyen Terme exigés par Bâle 3, avec non seulement des exigences toujours plus fortes en termes de fonds propres, à la fois en terme quantitatif et qualitatif. La nouvelle réglementation BCBS 239, impérative au 1er Janvier 2016, aura de lourds impacts en termes de systèmes d’information, de consolidation des reportings et de gestion des processus.
  • Les frontières entre les rôles des fonctions supports des différents acteurs sont de plus en plus poreuses : le pilotage, la gestion des data, la mise en place des process transverses convergent entre les directions des risques, la direction financière, les fonctions de conformité. Ce décloisonnement est à arbitrer et à orchestrer.
  • Les différentes fraudes illustrent le secteur et forcent par-là celui-ci à une prise de conscience en terme de formation des différents acteurs, charte de conformité portée par le board ainsi que politique de change management en accompagnement aux différents projets.

Nos offres

Dans un environnement marqué par des crises majeures, le monde bancaire et assuranciel doit réinven-ter son business model, et répondre aux exigences des contraintes réglementaires et d’optimisation de son organisation. Nous apportons des solutions aux problématiques de GRC et de Riskmanagement tant en termes d’organisation, de méthodologie, que de gestion de l’information. Nous adressons les directions de la conformité, des risques, du contrôle interne et de l’audit interne.

Les contraintes réglementaires doivent être traduites en déclinaison opérationnelle au sein des métiers.

L’implémentation de la réglementation Bâle 3 dans le secteur bancaire a de lourds impacts en en terme de gestion des fonds propres, définition de nouveaux ratios de liquidité, mise en place de la politique de risque de marché, redéfinition de la politique de risque de contrepartie ainsi que la surveillance de la discipline de marché. De nouveaux processus sont à intégrer dans l’organisation ayant pour objet la gouvernance, de nouveaux moyens,  une gestion du capital renouvelée.

De même la nouvelle contrainte d’application de la BCBS 239 dès Janvier 2016 impacte fortement les stratégies d’agrégation des données de risque, la mise en place des reportings et la gestion des processus de diffusion dans l’organisation.

Nous vous aidons à l’analyse de la réglementation, la formalisation de ces contraintes opérationnelles et la mise en œuvre de celle-ci.

Nous intervenons dans la refonte de cartographie de risques opérationnels,  de risques de non-conformité. Nous traitons de  nouvelles problématiques telles que la conformité des données personnelles, la rélaisation de diagnostics des procédures en place au regard des nouvelles réglementations. Nous ibtervenons aussi dans l’analyse et l’optimisation de l’organisation des départements de risques, et la redéfinition de production de reportings.

Le secteur s’est fortement outillé la dernière décennie du fait du poids des contraintes réglementaires.
Néanmoins les exigences du régulateur sont en évolution permanente et le constat actuel est que les bases de données sont encore bien souvent multiples, les délais d’agrégation trop longs, les traitements manuels et les reportings issus de multiples applications.
Par ailleurs l’intégration par le régulateur de nouveaux impératifs de stress tests ainsi que de contrôle focalisés sur les ratios impliquent un regard critique sur les systèmes d’information.
 
Nous vous accompagnons au moyen d’étude d’opportunité et de faisabilité, lors de la conception, par la réalisation d’expression de besoins, d’études fonctionnelles et organisationnelles, ainsi que le passage en production et la politique de conduite du changement nécessaire à la conduite de tels projets.

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